Combinando seguros y elementos de inversión se crean las soluciones adecuadas a las metas particulares, bien sean individuales, familiares o empresariales.

La planificación financiera debe ser planteada con base en un análisis exhaustivo de las necesidades particulares y una estrategia bien establecida, que tenga en cuenta las prioridades, los objetivos y el uso eficiente de recursos en el corto, mediano, y largo plazo.